Investissements financiers
Private Equity c’est quoi ?
Le Private Equity, ou capital-investissement, désigne une forme d’investissement consistant à prendre des participations dans des entreprises non cotées en bourse. Cette stratégie vise à accompagner le développement, la transformation ou la transmission d’entreprises à fort potentiel. Le Private Equity joue un rôle clé dans le financement de l’économie réelle, en apportant des capitaux, une expertise stratégique et un accompagnement opérationnel aux sociétés financées.
Comment fonctionne l’investissement en Private Equity ?
L’investissement en Private Equity repose sur des fonds spécialisés qui lèvent des capitaux auprès d’investisseurs institutionnels et privés. Ces fonds investissent sur une durée longue, généralement comprise entre 5 et 10 ans. L’objectif est de créer de la valeur grâce à la croissance de l’entreprise, l’amélioration de sa performance opérationnelle et des choix stratégiques structurants, avant une cession (vente industrielle, LBO secondaire ou introduction en bourse).
Les principales stratégies du Private Equity
Le capital-investissement se décline en plusieurs stratégies selon le stade de maturité de l’entreprise :
Ces stratégies permettent aux investisseurs d’adapter leur niveau de risque et leurs objectifs de rendement.
Les avantages du Private Equity pour les investisseurs
Le Private Equity offre des perspectives de rendement attractif sur le long terme, souvent décorrélées des marchés financiers traditionnels. Il permet également une diversification du portefeuille et un accès à des opportunités d’investissement exclusives. En contrepartie, ce type d’investissement implique une faible liquidité et un horizon d’investissement long, nécessitant une approche patrimoniale structurée
Investir en Private Equity : pour quel profil ?
L’investissement en Private Equity s’adresse principalement à des investisseurs disposant d’un horizon long terme et d’une capacité à immobiliser leur capital. Il peut convenir aux investisseurs avertis, aux chefs d’entreprise ou aux épargnants cherchant à dynamiser leur allocation d’actifs. Un accompagnement par un conseiller en gestion de patrimoine est souvent recommandé pour structurer ce type d’investissement.
Private Equity et fiscalité : quelles opportunités pour les particuliers ?
Certains véhicules de Private Equity offrent des avantages fiscaux intéressants selon le cadre d’investissement retenu. Le Private Equity peut être accessible via des solutions permettant une optimisation fiscale du patrimoine, notamment dans une logique de préparation de la retraite ou de transmission. Le cabinet Aubry Patrimoine vous aide à choisir la structure la plus adaptée à votre situation personnelle et à vos objectifs fiscaux.
Questions fréquemment posées
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